Pensionierungsplanung

Bei einem kostenlosen und unverbindlichen Erstgespräch stehen Ihre Fragen und das gegenseitige Kennenlernen im Vordergrund. 

Wir erheben mit Ihnen zusammen die finanzielle Ausgangslage und interessieren uns für Ihre persönlichen Pläne und Ziele. Nur wenn wir überzeugt sind, dass Sie mit unserer Beratung einen Mehrwert in Form einer Entscheidungsgrundlage oder einer finanziellen Einsparung erzielen können, unterbreiten wir Ihnen gerne ein Angebot. Dabei schätzen wir den voraussichtlichen Aufwand und legen ein Kostendach fest.

Um die finanzielle Situation im Alter unter Berücksichtigung der Steuerbelastung auch längerfristig aufzuzeigen, erstellen wir bei Bedarf einen detaillierten Finanzplan und stellen verschiedene Varianten gegenüber. So erkennen Sie, welche finanziellen Auswirkungen Ihr Entscheid  (Frühpensionierung, Teilpensionierung, Kapitalbezug) konkret hat. Wir unterstützen Sie zudem bei der Erstellung eines Budgets.

Unsere Empfehlungen erarbeiten wir nach sorgfältiger Analyse Ihres Pensionskassenreglements und unter Berücksichtigung Ihrer persönlichen Situation und Ihrer Lebensziele. 

Gerne zeigen wir Ihnen mit einem detaillierten Umsetzungsplan auf, wann es was zu tun gibt und übernehmen auf Wunsch für Sie die Erledigung. 

Sind Sie an Anlagelösungen oder dem Kauf von Finanzprodukten interessiert, begleiten wir Sie in diesem Prozess. Unsere Beratung erfolgt neutral und unabhängig. Wir empfehlen, vermitteln oder verkaufen keine Finanzprodukte. Unser Ziel ist es, mit Ihnen eine Anlagestrategie zu erarbeiten und Ihnen die unterschiedlichen Möglichkeiten der Umsetzung unter Berücksichtigung von Kosten, Aufwand und notwendigen Kenntnissen aufzuzeigen.